Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i weryfikacji klienta (KYC) Grand Casino Bydgoszcz

Description (D): Polityka AML i KYC Grand Casino Bydgoszcz - zasady identyfikacji klientów, weryfikacji tożsamości, monitorowania transakcji oraz przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w kasynie.

H1: Polityka AML i KYC Grand Casino Bydgoszcz

1. Podstawa prawna i zakres obowiązywania

Grand Casino Bydgoszcz prowadzi działalność w zakresie gier hazardowych zgodnie z przepisami polskiego prawa. Na mocy ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (ustawa AML) podmioty prowadzące działalność w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier karcianych oraz gier na automatach są klasyfikowane jako instytucje obowiązane. Oznacza to, że Grand Casino Bydgoszcz podlega obowiązkom wynikającym z tej ustawy.

Niniejsza polityka określa zasady stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, procedur identyfikacji i weryfikacji klientów (KYC), monitorowania transakcji oraz raportowania do właściwych organów. Polityka obowiązuje wszystkich klientów korzystających z usług kasyna, niezależnie od formy uczestnictwa.

Działalność kasyna jest prowadzona na podstawie zezwolenia wydanego przez Ministerstwo Finansów Rzeczypospolitej Polskiej, zgodnie z ustawą o grach hazardowych.

2. Identyfikacja i weryfikacja klienta (KYC)

2.1. Zakres danych identyfikacyjnych

Przed nawiązaniem stosunku gospodarczego lub przeprowadzeniem transakcji okazjonalnej Grand Casino Bydgoszcz jest zobowiązane do identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta. W ramach procedury KYC zbierane są następujące dane:

imię i nazwisko klienta
data urodzenia
numer i seria dokumentu tożsamości (dowód osobisty lub paszport)
adres zamieszkania lub adres korespondencyjny
obywatelstwo

W przypadku klientów będących osobami prawnymi lub innymi jednostkami organizacyjnymi wymagana jest dodatkowo identyfikacja beneficjenta rzeczywistego (UBO) oraz weryfikacja struktury właścicielskiej podmiotu. Informacje o beneficjentach rzeczywistych polskich spółek są weryfikowane z wykorzystaniem danych dostępnych w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR).

2.2. Dokumenty wymagane do weryfikacji

Klient jest zobowiązany do okazania lub przekazania kopii ważnego dokumentu tożsamości ze zdjęciem. W uzasadnionych przypadkach, w szczególności gdy występuje podwyższone ryzyko lub gdy wartość transakcji przekracza progi ustawowe, kasyno może zażądać dodatkowych dokumentów, takich jak:

potwierdzenie adresu zamieszkania (np. rachunek za media, wyciąg bankowy)
dokumenty potwierdzające źródło środków finansowych
inne dokumenty niezbędne do oceny ryzyka

2.3. Progi stosowania środków bezpieczeństwa finansowego

Obowiązek zastosowania pełnych środków bezpieczeństwa finansowego, w tym weryfikacji tożsamości klienta, powstaje w szczególności w przypadku:

przyjęcia stawki lub wypłaty wygranej o równowartości co najmniej 2 000 EUR, zarówno w ramach jednej transakcji, jak i kilku transakcji powiązanych
każdorazowego nawiązania stosunku gospodarczego z klientem
wystąpienia przesłanek wskazujących na podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, niezależnie od wartości transakcji

W praktyce Grand Casino Bydgoszcz stosuje również wewnętrzne procedury monitorowania transakcji poniżej progów ustawowych, jeżeli charakter aktywności klienta wskazuje na konieczność dodatkowej analizy.

3. Ocena ryzyka i kategorie klientów

Grand Casino Bydgoszcz przeprowadza instytucjonalną ocenę ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz dokonuje jej regularnych przeglądów. Na podstawie tej oceny klienci są przypisywani do odpowiednich kategorii ryzyka, co determinuje zakres stosowanych środków bezpieczeństwa finansowego.

Wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego (enhanced due diligence) są stosowane w szczególności wobec:

osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz ich bliskich współpracowników i członków rodzin
klientów, z którymi relacja nawiązywana jest bez fizycznej obecności (non-face-to-face)
klientów lub transakcji powiązanych z jurysdykcjami uznanymi za wysokiego ryzyka w zakresie AML/CFT
podmiotów lub transakcji, w przypadku których analiza ryzyka wskazuje na podwyższone zagrożenie

Wszyscy klienci są sprawdzani pod kątem figurowania na listach sankcyjnych oraz pod kątem statusu PEP przed nawiązaniem stosunku gospodarczego i w trakcie jego trwania.

4. Monitorowanie transakcji

Grand Casino Bydgoszcz prowadzi ciągłe monitorowanie transakcji finansowych klientów przez cały okres trwania stosunku gospodarczego. Monitorowanie obejmuje analizę stawek, wpłat i wypłat, a także ocenę zgodności aktywności finansowej klienta z profilem ryzyka ustalonym na etapie KYC.

W przypadku stwierdzenia transakcji lub zachowań budzących uzasadnione podejrzenia stosowane są działania wyjaśniające, w tym może zostać zażądane od klienta przedstawienie dodatkowych informacji lub dokumentów dotyczących źródła środków finansowych.

5. Raportowanie i współpraca z organami

Grand Casino Bydgoszcz jest zobowiązane do raportowania podejrzanych transakcji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), będącego krajowym organem odpowiedzialnym za nadzór nad stosowaniem przepisów AML oraz przyjmowanie zgłoszeń o transakcjach podejrzanych.

Kasyno współpracuje z GIIF oraz innymi właściwymi organami w zakresie wymaganym przez przepisy prawa, w tym udostępnia dokumentację i informacje niezbędne do prowadzenia postępowań.

6. Przechowywanie dokumentacji

Dokumentacja zgromadzona w ramach procedur KYC oraz dane dotyczące transakcji są przechowywane przez okres co najmniej pięciu lat, licząc od dnia zakończenia stosunku gospodarczego z klientem lub od dnia przeprowadzenia transakcji okazjonalnej. Obowiązek ten wynika z przepisów ustawy AML.

7. Wewnętrzne procedury i odpowiedzialność

Grand Casino Bydgoszcz wdrożyło wewnętrzne procedury AML/CFT proporcjonalne do skali i charakteru prowadzonej działalności. W strukturze organizacyjnej wyznaczony jest pracownik odpowiedzialny za nadzór nad stosowaniem przepisów AML (oficer ds. zgodności AML). Pracownicy kasyna są regularnie szkoleni w zakresie obowiązujących przepisów AML/KYC oraz praktycznych aspektów ich stosowania.

8. Wiek i dostęp do usług

Uczestnictwo w grach hazardowych jest dozwolone wyłącznie dla osób pełnoletnich. Weryfikacja wieku stanowi integralną część procedury KYC i jest przeprowadzana przed dopuszczeniem klienta do korzystania z usług kasyna.

9. Aktualizacja polityki

Niniejsza polityka podlega przeglądowi i aktualizacji w przypadku zmian w obowiązujących przepisach prawa lub zmian w wewnętrznych procedurach Grand Casino Bydgoszcz. Aktualna wersja dokumentu jest udostępniana klientom w siedzibie kasyna oraz za pośrednictwem stosowanych kanałów informacyjnych.